WEBVTT

00:00:02.359 --> 00:00:04.599
Mein Name ist Frank Rieckmann, ich
bin Regionalleiter der

00:00:04.599 --> 00:00:06.480
Volksmann-Nürnburger Heide und mein

00:00:06.480 --> 00:00:08.080
Verantragungsbereich ist der Heidekreis.

00:00:08.439 --> 00:00:10.919
Das heißt, ich verantworte alles an

00:00:10.919 --> 00:00:13.160
der A7 von Egesdorf bis Hannover runter.

00:00:17.239 --> 00:00:19.760
Was wir bei uns im Hause immer vermehrt
feststellen, dass viele

00:00:19.760 --> 00:00:21.640
Kunden sich mit diesem Thema überhaupt
nicht beschäftigt haben.

00:00:22.039 --> 00:00:25.600
Das heißt, der Kunde hat sich eventuell
mal damit beschäftigt,

00:00:25.600 --> 00:00:27.440
das ist in der Regel 10 bis 15 Jahre her.

00:00:27.440 --> 00:00:29.199
Und seitdem ist die Entscheidung,
die er damals

00:00:29.199 --> 00:00:31.640
getroffen hat, auch für ihn
in Stein gemeißelt.

00:00:31.640 --> 00:00:34.119
Das heißt, aktuelle Situationen,
die sich für ihn ergeben,

00:00:34.960 --> 00:00:37.759
berufliche, familiärige Gründe,
fließen da nicht mit ein.

00:00:37.960 --> 00:00:40.560
Und genau das ist unser Auftrag,
den wir verfolgen müssen.

00:00:40.560 --> 00:00:42.560
Und dann ist es unsere Aufgabe, den
Kunden auf diesem Weg zu

00:00:42.560 --> 00:00:44.920
begleiten und zu sagen, hast
du etwas gemacht?

00:00:45.159 --> 00:00:46.359
Wenn ja, wie lange ist das her?

00:00:46.799 --> 00:00:48.880
Und passt es eigentlich noch zu deiner
jetzigen Lebenssituation?

00:00:49.200 --> 00:00:51.759
Und erste Ansatzpunkte ergeben sich
eigentlich in jedem Gespräch.

00:00:57.640 --> 00:00:58.439
Berücksichtigt man das Thema

00:00:58.439 --> 00:01:01.520
Vermögensnachfolge, so ist es wichtig,
rechtzeitig anzufangen.

00:01:01.759 --> 00:01:03.200
Und dieses in der Regel nicht ohne die

00:01:03.200 --> 00:01:04.920
späteren Erden stattfinden zu lassen.

00:01:05.239 --> 00:01:07.640
Denn nur denjenigen, den
ich mit einnehme,

00:01:07.640 --> 00:01:09.000
dem kann ich nachher auch gerecht werden.

00:01:09.000 --> 00:01:10.480
Und ich vermeide so sehr, sehr

00:01:10.480 --> 00:01:12.120
rechtzeitig Streitereien in der Familie.

00:01:18.519 --> 00:01:21.120
Viele unserer Kunden stellen sich die
Frage, möchte ich das Geld

00:01:21.120 --> 00:01:23.799
mit warm hinten an meine Kinder oder
Enkelkinder schon übertragen,

00:01:23.959 --> 00:01:28.000
um auch zu erleben, wie die mit den
möglichen Geldern umgehen

00:01:28.000 --> 00:01:29.120
können, wie sich darüber freuen.

00:01:29.439 --> 00:01:31.640
Bei vielen stellt sich aber auf
die Frage, reicht mein

00:01:31.640 --> 00:01:35.400
Vorhanden-Vermögen dann noch aus, um
im Alter auch abgesichert zu

00:01:35.400 --> 00:01:37.120
sein und nicht auf einmal doch wieder

00:01:37.120 --> 00:01:38.680
an meine Erden herantreten zu müssen.

00:01:39.000 --> 00:01:41.599
Und aus dem Grunde ist es für uns
wichtig, sich sehr, sehr zeitnah

00:01:41.599 --> 00:01:43.040
mit den Kunden auseinanderzusetzen.

00:01:43.040 --> 00:01:46.239
Wir verfolgen das in der Regel immer
eine zwei-Gespräch-Strategie

00:01:46.480 --> 00:01:48.719
und versuchen dann im ersten
Termin einfach

00:01:48.719 --> 00:01:50.680
herauszubekommen, was hat der
Kunde schon gemacht?

00:01:51.239 --> 00:01:52.879
Wie intensiv ist es mit ihm besprochen

00:01:52.879 --> 00:01:54.560
worden und vor allem, wo soll
die Reise hingehen?

00:01:55.400 --> 00:01:58.879
Also, der Kundenwunsch ist bei uns an
erster Stelle, weil nur dann

00:01:58.879 --> 00:02:00.079
wird es vielen auch Vorteile

00:02:00.079 --> 00:02:01.560
haben, sich mit uns auseinanderzusetzen.

00:02:07.040 --> 00:02:09.319
In dem zweiten Gespräch werden wir
ihm dann aufzeigen, wie seine

00:02:09.319 --> 00:02:12.000
Situation ist, ob die wirklich noch
zu dem passt, was er erwartet.

00:02:13.000 --> 00:02:15.599
Und werden dann gemeinsam gegebenenfalls
mit Kollegen versuchende

00:02:15.599 --> 00:02:18.360
Lösungen für ihn zu finden, die genau
das widerspiegelt, was zu

00:02:18.360 --> 00:02:19.840
diesem Zeitpunkt vielen richtig ist.

00:02:19.879 --> 00:02:23.080
Wenn man darf einzig vergessen,
dass im Jahre 2023 ca.

00:02:23.080 --> 00:02:26.520
120 Milliarden Euro vererbt oder verschenkt
wurden, das Ganze wird

00:02:26.520 --> 00:02:30.039
im Jahre 2027 bei knapp 400
Milliarden sein.

00:02:30.319 --> 00:02:33.800
Dies sind Summen, die, glaube ich,
jedem einmal erschrecken.

00:02:34.199 --> 00:02:36.039
Und wenn man dann noch berücksichtigt,
dass ca.

00:02:36.039 --> 00:02:40.159
80 Prozent davon im standardmäßigen
Bereich abgewickelt werden

00:02:40.159 --> 00:02:42.680
und keine individuelle Lösung gefunden
wird, so gewinnt bei dieser

00:02:42.680 --> 00:02:44.240
Gleichung eigentlich nur das Finanzamt.

00:02:44.479 --> 00:02:45.719
Und genau um das zu vermeiden,

00:02:46.520 --> 00:02:47.879
sprechen wir unsere Kunden
zurechtzeitig an.

00:02:50.319 --> 00:02:50.840
Wie kann man das nicht tun?

00:02:54.000 --> 00:02:56.039
Grundsätzlich müssen sich Kunden
bei der Vermögensnachfolge

00:02:56.039 --> 00:02:58.879
einfach die Frage stellen, wie möchte
ich mit dem Geld umgehen?

00:02:58.879 --> 00:03:00.080
Möchte ich weiterhin die
Hand drauf haben?

00:03:00.319 --> 00:03:02.599
Möchte ich es sukzessive verschenken?

00:03:02.919 --> 00:03:05.039
Priorität 1 hat immer die Aushaltung
der Freibeträge.

00:03:05.599 --> 00:03:07.680
Wer die Freibeträge nicht berücksichtigt,
hat eigentlich schon

00:03:07.680 --> 00:03:09.520
verloren, denn dann hat er
was falsch gemacht.

00:03:10.039 --> 00:03:12.360
Um diese Fehler kann man vermeiden
durch einfache regelmäßigen

00:03:12.360 --> 00:03:14.039
Austausch mit seinen Beratern
und meinen Kollegen.

00:03:14.360 --> 00:03:16.400
Da unsere Kunden Wünsche immer konkreter
werden, was das Thema

00:03:16.400 --> 00:03:19.439
Vermögensnachfolge angeht, ist es
für uns sehr wichtig, einmal

00:03:19.439 --> 00:03:22.159
abzustimmen, um welche Vermögenswerte
handelt es sich beim Kunden.

00:03:22.159 --> 00:03:24.599
Ist es wirklich nur liquides Vermögen
oder reden wir hier von

00:03:24.599 --> 00:03:27.680
wirklich komplexen Vermögensstrukturen,
die Immobilien beinhalten,

00:03:27.680 --> 00:03:29.319
die vielleicht sogar Firmen an
der Stelle beinhalten.

00:03:29.599 --> 00:03:33.439
Und dann kommen die Kollegen dazu,
die im Bereich der R&V sehr,

00:03:33.439 --> 00:03:35.479
sehr aktiv mit uns zusammenarbeiten.

00:03:35.479 --> 00:03:38.520
Hier bietet sich aktuell ein Desgenerationsmanagement
mit

00:03:38.520 --> 00:03:40.000
hinzuziehen, um eine Lösung zu finden.

00:03:40.280 --> 00:03:43.360
Diese erspart im ersten Schritt nicht
die Erbschaftssteuer, sie

00:03:43.360 --> 00:03:44.960
erspart aber die Einkommenssteuer auf die

00:03:44.960 --> 00:03:47.479
Summen, die dort zur Verfügung
gestellt werden.

00:03:47.680 --> 00:03:50.400
Eine weitere Möglichkeit, um dieses
Thema Immobilien oder

00:03:50.400 --> 00:03:53.599
Beteiligung mit abzutäcken, ist die
Dezett-Privatbank, die wir

00:03:53.599 --> 00:03:56.240
sehr gern dazu nehmen und die auch mit
ihrem Know-how einfach dann

00:03:56.439 --> 00:03:58.240
eine andere Klaviertour zur Verfügung

00:03:58.240 --> 00:03:59.719
haben, wie es bei uns mein Reimhaus ist.

00:04:03.560 --> 00:04:05.879
Wenn Sie Interesse an dem Thema Vermögensnachfolge
bekommen haben,

00:04:06.159 --> 00:04:08.560
rufen Sie uns an, gemeinsam finden
wir eine Lösung.